建筑工程项目主体行为风险研究
摘要：通过对建筑工程项目主体行为风险进行研究，分析了建筑工程项目金生命周期中项目主体行为风险的生成机理及作用规律，并提出了管理建筑工程项目主体行为风险的具体对策。
1 引言
近年来，随着我国建筑业的迅速发展，建筑业作为一个经济增长点越来越凸显其重要作用。2009年全国共完成建筑业总产值75864亿元，比上年增长22.3％，2009年江苏省建筑业全年总产值10079亿元，成为全国第一个建筑业产值超万亿元的省份，带动500多万人就业，发展建筑业对保持经济的稳定增长和促进消费有着重要的意义。而随着建筑业的繁荣发展，对于建筑工程的风险管理越来越突出其重要作用，因此有必要对建筑工程项目主体行为风险进行研究。
对风险有广义和狭义的理解。狭义的风险就是普通意义上的“可能发生的危险”，即人们从事各种活动可能蒙受的损失或损害。广义的风险是一种不确定性，风险是由于不确定性的存在，使得在给定的情况下和特定的时间内，那些可能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大。建筑项目的一次性使其不确定性要比其他一些经济活动大很多，因而项目风险的可预测性也就差得多。重复性的生产和业务活动若出了问题，常常可以在以后找到机会补偿，而项目一旦出了问题，则很难补救。
按照项目在各个阶段的表现形式，可以将风险划分为以下7种基本类型：信用风险、完工风险、生产风险、市场风险、金融风险、政治风险和环境风险。传统的建筑工程项目风险管理研究主要是对建筑项目的环境、资源等风险进行分析，而忽略了对建筑工程项目组织文化、主体行为等因素引起的风险的分析和控制。建筑工程项目主体涉及业主、建设方、施工方、设计单位、监理单位等。Cleland曾研究了导致工程项目失败的诸多原因，在他所述的原因中，有9个属于项目主体行为不当造成的，如项目经理能力欠缺、计划不充分、与项目利益相关者的关系不好等。工程项目主体行为风险是指由于业主、建设方、施工方、设计单位、监理单位等项目主体行为不当所造成的项目损失的可能性，是相对于客观事件风险而言的。以往项目风险研究都是着眼于项目客观事件的风险，很少涉及到项目主体行为风险的研究。建筑工程项目主体行为风险与建筑工程项目主体的决策行为密切相关，其风险直接影响到整个项目，所以对建筑工程项目主体行为风险的研究是非常有必要的。
2 建筑工程项目主体行为风险的产生
如今我国建筑业市场主要是由业主为发包方，以施工单位、设计单位、供应商为主的承包方，以监理单位为主的中介，这三方所构成当今建筑业市场结构。业主通过委托监理方对承包方进行监督，这种结构对建筑市场的健康发展起到了良好的稳定作用，但是由于参建各方都有利己行为，委托代理理论认为，委托人和代理人之间存在信息不对称，就会产生机会主义行为。事前信息不对称可能造成逆向选择问题，而事后信息不对称则可能引起道德风险。在建筑工程项目中，很容易产生逆向选择和道德风险。因此，合理规避建筑工程项目风险就一定要考虑到项目主体行为风险的产生原因已经可能造成的后果，而项目主体行为风险主要是指参建各方的决策行为风险。因此，分析建筑工程项目主体行为风险要素，探究其生成及其作用机制，对于研究建筑工程项目的风险控制是很有必要的。
建筑工程项目划分为项目决策、规划设计、项目实施、竣工验收这几个主要阶段，在整个项目的全寿命周期的各个阶段，客观风险具有不同的特性，而参建方对待客观风险的处理方式不一样，这就导致了项目主体行为风险的产生。从这点意义上说，项目主体行为风险其实也就是客观事件风险的衍生物。
建筑工程项目主体在项目建设过程中起着重要的作用，彼此之间形成了经济依存关系。发包方与承包方、建设方与监理单位是委托代理关系，监理单位和承包方是监督与被监督的关系，项目参建方的根本利
益是一致的，都是为了确保建筑工程项目的顺利进行。目前，以业主、承包方、监理单位为主的市场格局，一定程度上降低了承包方的逆向选择风险和道德风险。但是由于监理单位、承包方都在建设项目过程中可能会追逐自身利益最大化，其目标不可能与业主完全一致，承包方和监理单位有可能会产生串通合作，从而造成业主的损失。业主作为委托人，必须打击这种行为。
3 建筑工程项目干系人行为风险管理机制
建筑工程项目风险管理的主要目标是对工程项目风险进行防范和实施动态监控，对工程项目风险进行防范和实施动态监控也是建筑工程项目能在工期内顺利完工的保障，这也有利于提高项目管理效率，更好地实现工程管理目标。建筑工程项目参建方之间存在着信息不对称现象，这种信息不对称引发了逆向选择和道德风险的产生。因此，建筑工程项目干系人行为风险的管理实质上就是对逆向选择和道德风险的管理。委托代理理论认为，有效防止逆向选择行为发生的方法是建立一个诱导信息占优一方说真话的机制；处理道德风险行为的方法是建立一个让信息占优一方承担相应风险的机制。具体落实到建筑工程项目方面，逆向选择行为可以通过建立健全的招投标机制来防止，而道德风险可以通过监督机制来防止。笔者在研究了委托代理理论的基础上，提出一种针对于建筑工程项目干系人风险管理的激励一约束机制。如今我国建筑业市场服务模式见图1。
图1中，实线表示双方有合同关系，虚线表示双方无合同关系。其中第三方审计机构不是必要的环节，只有在业主认为有必要对监理单位进行审查时才需要增加这一环节。
对于建筑工程项目主体来说，现行的激励方式是基本工资加项目提成。不同的激励方式源于企业不同的咨询激励模式，而薪酬水平的高低通常决定于企业的经营收益。物质激励是激励员工的主要方式，此外，还包括许多金钱外的内容，如有先进的技术、激动人心的工作，在同一公司变换职业的机会，执行有挑战性的任务等等。对于各个参建方，虽然所处立场不同，但对于整个工程项目来说，他们的根本利益还是一致的，就是保证工程项目的顺利完成。所以所采用的激励措施就是要围绕这个最终目的而展开的经济和精神上的激励。
对于项目主体“道德风险”的约束主要依靠外在制度来规范和完善。项目主体的“道德风险”与现行的建筑市场服务模式无关，不论才用何种服务模式，项目主体在利益驱使下，都有可能发生“道德风险”。而解决这类风险，仅仅通过参建方的自律行为是不可能的，所以必须建立起一个健全的监督机制。由于现在建筑工程的施工方和监理方都有资质等级划分，而资质等级由决定了其所能承接的业务大小。所以可以通过在对建筑公司和监理公司进行资质评定时，要求其出具无不良工程行为的记录，通过这种方式来对项目主体的道德风险进行约束。项目主体自身也应当恪守职业道德，提高责任心，共同维护行业的社会形象。
4 结语
以往的建筑工程研究主要针对于客观事件的风险因素，而忽略了建筑工程项目主体行为风险。建筑工程项目参建方的决策行为往往会导致更大的风险。在分析了建筑工程项目主体行为风险的生成及其作用规律的基础上，笔者对于现行的建筑业市场服务模式提出了一种激励一约束机制，以此来解决建筑工程项目干系人行为风险的问题，以达到优化风险管理的目的。作者：陈恒（科协论坛·下半月 2011年2期）
整合模糊ＡＨＰ和灰关联分析法在项目投资风险分析中的应用研究减小字体增大字体作者：暂不清楚来源：http://www.wendangku.net/doc/6c6fa61aa76e58fafab0039e.html 发布时间：最新发布
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[摘要] 随着科学技术与社会的不断发展，项目投资及其风险管理的研究进入了新的阶段，针对现代项目投资风险管理涉及面广、技术复杂的特点，要求理论研究要适应于因素的变化。本文针对项目投资全寿命周期中出现的各种不确定性，提出了一种新的模型，该模型整合了模糊层次分析法和灰关联分析法，构建了一个新的评价指标体系，为更好的规避项目投资风险提供了理论依据。
[关键词] 项目投资风险模糊AHP 灰关联分析
一、引言
在项目投资的全寿命周期中，会出现各种不确定性，而每种不确定性的产生都会对项目产生一定的影响，为了确保项目的最终目标的实现，事先对项目投资中的风险因素进行客观、合理的评价是十分重要的。在项目执行过程中，识别和评估风险是有效地规避风险的一种管理手段，通过风险识别和评估，项目实施人员可及时了解到风险的种类及重要程度，进而采取相应的措施。我国现在的项目评价体系中，存在着重效率、轻风险的倾向，而效率与风险是一个项目必不可少的两个方面，一个完整合理的评价体系应该包括项目的效益评价和风险评价两部分。
目前大多数方法[1]都是设定几项评价指标进行打分，然后乘以其权重得到加权总分，来评价指标。这种方法受主观因素影响较大，不具有广泛的综合性。其次，就是局限于对风险的定性研究，将其量化进行评价存在很大困难，很难达到理想效果。尽管使用了很多方法，但都不能对各种风险可能进行客观有效的评价。以往的风险因素分析大都是在风险变量分布规律已知的情况下进行，而实际上要得到变量的分布规律是十分困难的，因此存在一定的不可行性。
本文通过研究以往的评价方法，提出一种新的、更具客观性与准确性的方法——整合模糊层次分析与灰关联分析法，对项目投资风险因素进行辨识与分析。传统层次分析法应用专家经验知识设置指标体系，用一致性检验判断专家意见的一致性，但是定性的指标描述在一定程度上具有模糊性和不确定性，需要对模糊性的信息进行处理，因而采用模糊AHP方法解决了这个问题。模糊综合评价最早是由我国学者汪培庄[1]教授提出，现在作为一种模糊数学的具体应用方法，已经被广泛应用于矿业投资、房地产投资等领域，并得到了很好的拓展。而灰关联分析法对指标采用等权方式确定关联度，无法显示其相对重要性，因此就需要与模糊AHP法整合，以解决该问题。本方法有效地将定性分析与定量分析结合在一起，为解决特定条件下项目投资的多目标风险评估提供了科学、可行的方法。
二、项目投资风险分析模型
1.建立评价指标体系
指标体系的建立需要利用模糊语义变量[3]来描述主观评价值，模糊语义变量可以解决搜集的信息的不确定性，语义变量的隶属函数由三角模糊数表述，而定性指标的语义模糊数用一个区间值表述。以三角模糊数建立模糊成对比较矩阵，该矩阵为一模糊正倒值矩阵，要经过一致性检验以确定其有效性。
其中:
:专家评定的两指标重要性对比三角模糊数;
:语义尺度区间值的最小值;
:语义尺度区间值的平均值;
:语义尺度区间值的最大值;
对模糊矩阵的指标值进行解模糊化，目的是找到各级指标的最佳明确值，以便和灰关联分析法整合，更加准确地分析指标值之间的关系。在此选取一个水平截集，在此截集下对应的区间可以表示为:。对应该水平截集取相应的评估满意度，利用公式，构造非模糊矩阵。
2.对初始数据进行无量纲化处理
数据的无量纲化处理就是对指标数据的标准化、规范化处理，是通过数学的变换方法消除原始数据单位的影响。可选择的方法很多，如标准化法、功效系数法、极值法等等，本文选用标准法对数据进行无量纲化处理，即令
3.利用灰关联分析法确定权重
灰关联分析法是邓聚龙于1989年提出的，是指事物之间不确定性关联，或系统因子与主行为因子之间的不确定性关联。灰关联分析是基于行为因子序列的微观或宏观几何接近，以分析和确定因子间的影响程度，或因子对主行为的贡献测度，而选取的一种分析方法，可以将定性因素转为定量因素进行量化分析，具有广泛适用性。而李伯年对灰关联分析法进行了改进，提出了利用向量余弦确定指标权重，本文所要应用的正是这种改进的灰关联方法，该方法更简便易懂，可以为项目投资风险的分析提供更有效的分析方法。
在以上利用模糊AHP法得到的数列中，选取参考数列，即最优序列M和最劣数列N，其中如果是效益型指标M取大，N取小，若是成本型指标则M取小，N取大。
确定各方案与M、N的相对偏差矩阵，即优偏差矩阵，劣偏差矩阵，其中，
计算R的行向量ri与S对应的行向量si的余弦夹角:，将ci归一化得到指标的权向量,其中。
4.灰关联度的确定
要求出灰关联度，首先要确定灰关联系数矩阵，即优关联系数矩阵，劣关联系数矩阵，分别为第j个方案向量xi中第i个指标值xij与参考向量M、N中第i个指标值mi和ni的关联系数,有公式：
，为分辨系数，一般取0.5;
为参考数列;
因子集任意数列，作为比较数列。
可以利用灰关联系数矩阵求得方案j的优关联度，和方案j的劣关联度，然后对方案排序，综合各方案的比选结果，分析出最优方案。
三、实例应用研究
目前对项目投入的资金越来越多，技术复杂，运作周期长，因此项目投资所带来的风险因素层出不穷，并且相互间交叉影响，其中某一环节出现问题，都会对项目造成重大损失。根据投资方对项目所潜在风险的调查研究，分别从技术方案的技术风险C1、财务风险C2、管理风险C3、政府风险C4和环境风险C5这五个方面进行分析，得到以下评价指标矩阵，如表1：
取，对上述矩阵进行解模糊化和无量纲化处理，得到指标矩阵R如下：
其中最优向量,最劣向量，进而得出各方案的相对优、劣偏差矩阵:
得出权重值
。
相应的灰关联系数矩阵为：
可以得到方案的优关联度：0.602，0.816，0.473，0.574，0.767；劣关联度：0.615，0.419，0.722，0.702，0.531。按优关联度排序为：2>5>1>4>3，按劣关联度排序：3>4>1>5>2，经过以上分析可知应选择方案2，项目投资风险最小，收益最大。
四、结论
项目自身的特点决定了其在实施过程中必定会存在各种各样的风险，对风险的辨识与分析就成为了投资决策过程必不可少的阶段，只有在管理者做出投资决策前全面准确地分析可能的风险，了解风险因素对项目投资的影响程度，才能避免造成重大损失，因此，选择对项目投资风险分析的正确方法就显得尤为重要。本文从为决策者提供有效分析方法的角度出发，提出了整合的模糊层次分析与灰关联分析法，避免了决策者主观因素的影响，更直接有效地对风险进行了分析。
参考文献：
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工程项目风险因素分析
全面风险管理强调事先分析与评价，迫使人们想在前，看到未来和为此做准备，把来自环境的外部干扰减至最少 .风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，将这些风险因素逐一列出，以作为全面风险管理的对象。在不同的阶段，由于目标设计、项目的技术设计和计划，环境调查的深度不同，人们对风险的认识程度也不相同，经历一个由浅入深逐步细化的过程。但不管哪个阶段首先都是将对项目的目标系统（总目标、子目标及操作目标）有影响的各种风险因素罗列出来，作项目风险目录表，再采用系统方法进行分析。
风险因素分析是基于人们对项目系统风险的基本认识上的，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析可以采用结构化分析方法，即由。总体到细节、由宏观到微观，层层分解。通常可以从以下几个角度进行分析。
一、按项目系统要素进行分析
（一）项目环境要素风险
按照前面系统环境分析的基本思路，分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是其它风险的原因，它的分析可以与环境调查相对应，所以环境系统结构的建立和环境调查对风险分析是有很大帮助的。从这个角度，最常见的风险因素为：
1.政治风险。例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。
2.法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。
3.经济风险。国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。
4.自然条件。如地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。
5.社会风险。包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。
（二）项目系统结构风险
它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。
（三）项目的行为主体产生的风险
它是从项目组织角度进行分析的。
1.业主和投资者。例如：
业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资倍不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标；
业主违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程；
业主不能完成他的合同责任，如不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款。
2.承包商（分包商、供应商）。例如：
技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，造成工程中断；
没有得力的措施来保证进度，安全和质量要求；
财务状况恶化，无力采购和支付工资，企业处于破产境地；
他们的工作人员罢工、抗议或软抵抗；
错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误；
设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作。
3.项目管理者（如监理工程师）。例如：
项目管理者的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；
他的管理风格、文比偏见，可能会导致他不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；
在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。
4.其它方面。例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。
二、按风险对目标的影响分析
它是按照项目目标系统的结构进行分析的，是风险作用的结果。由于上层系统的情况和问题存在不确定性，造成目标的建立是基于对当时情况和对将来的预测，则会有许多风险。
1.工期风险。即造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。
2.费用风险。包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。
3.质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。
4.生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。
5.市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。
6.信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。
7.人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。
8.法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。
三、按管理的过程和要素分析
这里包括极其复杂的内容，常常是分析责任的依据。例如：
1.高层战略风险，如指导方针、战略思想可能有错误而造成项目目标设计错误。
2.环境调查和预测的风险。
3.决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。
4.项目策划风险。
5.技术设计风险。
6.计划风险，包括对目标（任务书，合同招标文件）理解错误，合同条款不准确、不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，方案错误、报价（预算）错误、施工组织措施错误。
7.实施控制中的风险。例如：
（l）合同风险。合同未履行，合同伙伴争执，责任不明，产生索赔要求；
（2）供应风险。如供应拖延、供应商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失。
（3）新技术新工艺风险。
（4）由于分包层次太多，造成计划执行和调整实施控制的困难。
（5）工程管理失误。
8.运营管理风险。如准备不足，无法正常营运，销售渠道不畅，宣传不力等。
在风险因素列出后，可以采用系统分析方法，进行归纳整理，即分类、分项、分目及细目，建立项目风险的结构体系，并列出相应的结构表，作为后面风险评价和落实风险责任的依据。风险确定时应利用过去项目的经验和历史资料。